投資信託【つみたてNISA】

新しい投資スタイルの積み立て

積立でコツコツ投資信託を購入し、NISAと同じように、つみたてNISAで購入した投資信託の売却時の値上り益と分配時の普通分配金にかかる税金が非課税になります。 ろうきんなら、つみたてNISAの口座を開設すると、便利なインターネットバンキングで毎月5千円から低コストのインデックスファンド・バランスファンドに投資できます。

つみたてNISAが向いている方

  • 毎月の積立額は3万円ぐらいまでで資産形成を始めてみたい方
  • 将来に向けて、コツコツ、じっくり資産形成したい方
  • 低コストの商品で効率よく運用したい方

つみたてNISAとは

少額からコツコツ積み立てて、じっくり資産形成

2018年1月から、今までの「NISA」(少額投資非課税制度)に加えて、新たに「つみたてNISA」が始まります。
これまでの「NISA」と同様に、毎年の非課税投資枠までの範囲で購入した投資信託の売却時の値上り益と分配時の普通分配金にかかる税金が非課税になります。
「つみたてNISA」では、毎年40万円まで投資信託の積立投資(定時定額買付)を行うことができ、非課税期間は、最長20年間になります。

少額からコツコツ積み立てて、長期・積立・分散投資でじっくり資産形成し、運用益の非課税効果をプラスして、資産を積み上げませんか?

ご利用できる方 国内にお住まいの20歳以上の方(口座を開設する年の1月1日現在)
  • ただしNISAとつみたてNISAのどちらか一方のみ利用可能です。
非課税対象 つみたてNISA口座で購入した投資信託の売却時の値上り益と分配時の普通分配金にかかる税金が非課税になります。
非課税投資額 1年間に40万円まで新規に投資できます。
総額では、最大800万円(40万円×20年間)まで非課税で投資できます。
投資方法 毎月、一定額の積立投資になります。(年2回まで積立額を増額できます。)
  • 投資対象商品は、長期積立・分散投資に適した一定の投資信託のみです。
途中売却 いつでも売却できます。
  • 売却分の非課税枠を再利用することはできません。

つみたてNISAの口座のイメージ

つみたてNISAの始め方

四国ろうきんのつみたてNISAのラインナップ

国内株式 たわらノーロード日経225
iFree TOPIXインデックス
海外株式 たわらノーロード 先進国株式
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型
iFree 新興国株式インデックス
eMAXIS NYダウインデックス
バランス eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)
つみたて8資産均等バランス

インターネットバンキングでつみたてNISA

ろうきんの「インターネットバンキング信託投資」は、24時間365日(システムメンテナンス時を除く)、スマートフォンでもパソコンでも、定時定額買付契約のお申込みや残高・取引のご照会ができます。つみたてNISAのお取引には、便利なインターネットバンキングをご利用ください。

  • インターネットバンキングにログイン

  • 取引メニューから投資信託を選択

  • 定時定額買付契約のお申込み

    ファンドを選択し、引落日・購入金額等必要事項を入力してください。

    新規申込
    定時定額買付契約の新規申込みができます。
    変更申込
    毎月の購入金額・増額月・増額月の購入金額の変更申込みができます。
    廃止申込
    定時定額買付契約の廃止申込みができます。
  • 残高・取引のご照会

    前営業日基準のファンド別の残高・お取引の履歴・トータルリターン(累計損益)をご確認できます。

  • 解約のお申込み

    保有されているファンドの解約申込みができます。